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Entretien de découverte
En présentiel ou en visio. Un temps d'écoute, pas de préconisation.
Compte rendu
Pavillon Bleu, conseil en gestion de patrimoine
Votrepatrimoine,notre cap.
La Méthode Archipel® : relever chaque territoire de votre patrimoine, construire les ponts entre eux, puis tenir le cap, par écrit, année après année.
Johann LegalloDirigeant, signe chaque rapport
5,0
25 avis Google
25 avis Google
ComprendreStructurerSuivre
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Le cap est tracé
Un plan d'ensemble, tenu dans la durée.
Tout commence par un appel de 15 minutes, puis un entretien de découverte, à Hyères ou en visio.
En bref
Note Googlesur 25 avis publiés
Depuis 1990une histoire familiale : les premiers clients en 1990, la société depuis 2005
Un réseau de placePartenaire d'experts-comptables du Var et intervenant de l'Union Patronale du Var. Nous travaillons avec votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat.
Johann LegalloDirigeant de Pavillon Bleu
Signe chaque rapportVotre interlocuteur
Vous parlez à celui qui signe votre rapport.
Un interlocuteur par dossier, un rapport annuel daté, et une équipe qui connaît votre situation quand vous appelez. Nous ne distribuons aucun produit maison et n'avons aucun objectif de collecte.
Johann LegalloDirigeant, consultant patrimonial
Sébastien QueroConsultant patrimonial
Nora SahridjChargée de clientèle
La méthode, étape par étape
Sept étapes, un calendrier connu.
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Lettre de mission
Le cadre écrit : périmètre, honoraires, documents réglementaires remis.
Lettre de mission signée03
Recueil des pièces
Collecte par une application sécurisée : fiscal, financier, immobilier, notarié.
Liste des pièces reçues04
Analyse
Forces, fragilités, leviers. Chaque option est chiffrée nette de frais.
Notes d'analyse05
Rapport
Un rapport écrit et argumenté, avec ses préconisations hiérarchisées.
Rapport patrimonial06
Restitution
Présentation en face à face. Questions, ajustements, décision.
Plan d'action07
Suivi
Mise en œuvre, revue des placements, un point écrit tous les 12 mois.
Point annuel écritGlissez vers la droite, ou continuez à faire défiler
Rapport écrit · Audit patrimonial
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Recommandations
Trois recommandations, classées par effet net. Chacune indique son coût et sa limite. Les montants sont détaillés en annexe B.
| Recommandation | Effet | Coût | Limite |
|---|---|---|---|
| 01 Clause bénéficiaire démembrée sur le contrat d'assurance-vie principal | Transmission organisée entre conjoint et enfants | 0 € | À revoir à chaque changement familial |
| 02 Donation-partage de la nue-propriété du bien locatif aux deux enfants | Droits calculés sur la seule nue-propriété | Émoluments du notaire, annexe B | Irrévocable, usufruit conservé |
| 03 Regroupement de trois comptes-titres sur un seul contrat | 1 840 € de frais annuels en moins, nets | 0 € de frais de transfert | Plus-values latentes à purger avant arbitrage |
Exemple fictif construit pour montrer la forme d'un rapport. Aucun dossier réel.
Pavillon Bleu, conseil en gestion de patrimoine · Spécimen · page 9 sur 24
RAPPORT ÉCRIT
Audit patrimonial
Claire et Thomas Vasseur
Lettre de mission
5 juin 2026
Date d'arrêté des données
22 août 2026
Conseil référent
Sébastien Quero
Signataire
Johann Legallo
CONFIDENTIEL
Document strictement confidentiel, établi à l'usage exclusif de Claire et Thomas Vasseur. Les analyses reposent sur les pièces communiquées, listées en annexe A. Elles ne valent pas consultation notariale ou comptable.
Pavillon Bleu, conseil en gestion de patrimoine · Spécimen · Données arrêtées au 22 août 2026
Périmètre : patrimoine du foyer, hors actifs professionnels
Ce que vous recevez
Un rapport écrit, argumenté, signé.
Pas une présentation commerciale : un document qui relève chaque territoire, chiffre chaque option et hiérarchise les préconisations. Il vous appartient, que vous le suiviez ou non.
- 01Une synthèse en une pageCe qui est solide, ce qui passe en premier.
- 02Votre cartographie ArchipelLes cinq territoires, leur état, les ponts à construire.
- 03Des préconisations hiérarchiséesChacune avec son effet, son coût et sa limite.
Pages d'un rapport spécimen, au nom d'un foyer fictif. Touchez le rapport pour le feuilleter.
Les Caps Pavillon Bleu
Quatre caps, une même rigueur.
Quatre portefeuilles modèles, revus régulièrement. La même répartition s'applique chez chacun de nos partenaires. Les risques d'abord, et aucun rendement promis.
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Cap Équilibré
Chercher la performance à long terme, en acceptant des variations sur plusieurs années.
3sur 7
Indicateur synthétique de risque
63 %en unités de compte
- ActionsMoteur de long terme38 %
- Fonds en eurosSocle de stabilité37 %
- ObligationsRevenus réguliers21 %
- Autres et liquidités4 %
Risques : perte en capital possible sur près des deux tiers du profil, variations de valeur à accepter sur plusieurs années.
Répartition réelle de nos portefeuilles modèles en septembre 2026, revue régulièrement.
Comparer les quatre caps
Aucune performance n'est présentée : elle dépend du contrat, des frais et de la date d'investissement. Votre profil est déterminé avec vous, à partir de votre situation, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Les situations
Trois situations que nous traitons le plus.
Le dirigeant
Rémunération, trésorerie d'entreprise, holding, préparation de la cession. Nous arbitrons avec l'expert-comptable, pas contre lui.
Le dirigeantLa famille patrimoniale
Immobilier, assurance-vie, transmission aux enfants sans se démunir. Chaque abattement a une date.
La famille patrimonialeLe professionnel en transition
Cession, héritage, séparation, départ à la retraite : un événement redistribue tout. Nous structurons vite et par écrit.
Le professionnel en transitionSix domaines
Six domaines, un même code.
Chaque expertise porte son pavillon. Le code maritime dit une chose à la fois, sans ambiguïté, c'est aussi notre manière de conseiller.
Structurer le patrimoine
Société civile, holding, démembrement. La structure précède le placement.
Transmettre
Donation, pacte Dutreil, assurance-vie. Le calendrier commande le résultat.
Rémunération du dirigeant
Salaire, dividendes, trésorerie, cession. Ces sujets se traitent ensemble.
Préparer la retraite
Droits acquis, besoin réel, enveloppes. Net de frais, pas le brut affiché.
Se protéger
Prévoyance, invalidité, conjoint. Les régimes obligatoires couvrent mal.
Investir
Allocation, immobilier, contrats. Savoir aussi ne rien faire.
Ils nous confient leur patrimoine
Ce qu'en disent nos clients.
Conseil à hauteur de mes besoins, une société qui sait écouter et comprendre ses clients. Elle accompagne avec bienveillance et professionnalisme dans la gestion de notre patrimoine, en prenant en compte nos projets de vie et nos ambitions personnelles. Je recommande vivement pour la qualité des conseils, la disponibilité et les perspectives d’évolution proposées. Merci pour cet accompagnement sur mesure !
Je suis très contente du service de la compagnie Pavillon Bleu. Une équipe très professionnelle, réactive et toujours joignable. Leur efficacité et leur sérieux sont vraiment appréciables. Je recommande vivement ! Merci à ma conseillère N.Legallo.
Un accompagnement sur mesure, avec un fort côté humain et bienveillant !
J’ai reçu un accompagnement personnalisé depuis plus de 10 ans maintenant, toujours à l’écoute et disponible pour échanger. Ce sont des professionnels qui fournissent un service de qualité, je recommande.
Très professionnel, disponible et à l’écoute sur nos différents projets. Une réelle approche du conseil.
Avis déposés par des clients sur notre fiche Google ou sur Testimonial, reproduits sans modification. Un avis est mis en avant, les autres sont classés du plus récent au plus ancien, à leur date de publication. Pavillon Bleu ne contrôle pas ces avis et n'accorde aucune contrepartie pour leur dépôt.
Lecture Archipel
Où en est votre patrimoine ?
Six questions, une minute, aucune pièce à fournir. Votre archipel se dessine au fil des réponses, et vous voyez tout de suite vos deux territoires prioritaires, avec les questions à vous poser.
Lecture Archipel
Votre archipel, en une minute.
6 questions1 minuteRésultat immédiat
Sportifs professionnels
Carrières courtes, revenus concentrés, décisions à fort enjeu. Cette exigence, nous l'appliquons à chaque patrimoine, celui d'un joueur comme celui d'un dirigeant.
Entrer dans l'univers SportifsCarrière, revenus, prévoyance, après-carrièreNous ne sommes pas agents sportifs. Aucun client n'apparaît sur ce site.
Le prix est public
Vous connaissez le prix avant le premier rendez-vous.
Appel et entretien de découverte
Un appel de 15 minutes, puis un entretien plus long, à Hyères ou en visio.
Parcours Cap
L'audit patrimonial complet, rapport écrit et plan d'action daté, remis sous 60 jours.
Parcours Stratégie
TTC. L'audit approfondi et deux études chiffrées, pour un dirigeant ou une situation complexe. Facturé même si l'audit conclut qu'aucune opération ne s'impose.
Aucun honoraire ni frais ne vous est facturé en dehors de ceux inscrits dans la lettre de mission signée. Conseil non indépendant au sens de la réglementation : en plus de ses honoraires, Pavillon Bleu perçoit des rétrocessions de commissions de ses partenaires, qui rémunèrent notamment le suivi de vos contrats dans la durée. Parcours Ingénierie sur devis à partir de 8 000 € TTC. Grille en vigueur au 12 octobre 2026.
Voir la grille complèteAnalyses
Ce que nous écrivons pour vous.
Des analyses signées et datées, sur les questions que vous vous posez vraiment.
Sportifs01Fiscalité du sportif professionnel : ce qui change sur une carrière courteSportif salarié en France : barème 2026, lissage sur 3 ou 5 ans de l'article 84 A, prélèvement à la source, frais, PER. Cas chiffré et calendrier.Lire l'analyse 
Sportifs02Blessure et arrêt de carrière : que couvre vraiment la prévoyance d'un sportif ?Sportif blessé : indemnités journalières 2026, maintien de salaire (Charte du football, convention du sport), invalidité, et quoi vérifier avant de signer.Lire l'analyse 
Méthode03Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?Honoraires, rétrocessions, frais annuels : comment un conseiller est payé, ce que chaque mode finance, comment comparer deux offres à service égal.Lire l'analyse 
Méthode04Conseil indépendant ou non indépendant : ce qui change pour vousConseiller indépendant ou non : définition MIF 2, rémunération, obligations communes, atouts de chaque modèle, chiffres AMF 2024 et documents à lire.Lire l'analyse 
Transmission05Pacte Dutreil : transmettre son entreprise à moindre coût fiscalExonération de 75 %, engagements de conservation, fonction de direction : le fonctionnement du pacte Dutreil, ses pièges, et pourquoi il se prépare des années à l'avance.Lire l'analyse Fiscalité06Apport-cession : céder son entreprise en différant l'impôtReport d'imposition, holding, obligation de réinvestissement de 70 % : le mécanisme de l'apport-cession avant une vente d'entreprise, ses conditions et ses arbitrages.Lire l'analyse 
Transmission07Anticiper la transmission d'un patrimoine familialLa transmission patrimoniale ne se limite pas à un acte notarié. Elle suppose une vision globale, une anticipation fiscale et une coordination entre les parties prenantes.Lire l'analyse 
Retraite08Dirigeants : pourquoi votre retraite se prépare maintenantLes dirigeants de TPE-PME sous-estiment souvent l'impact d'un départ mal préparé. Pourtant, cinq à dix ans d'anticipation changent radicalement la donne.Lire l'analyse Investissement09Assurance vie luxembourgeoise : ce qu'il faut vraiment savoirAu-delà du discours commercial, l'assurance vie luxembourgeoise répond à des besoins précis. Décryptage pour les patrimoines à partir de 250 000 à 500 000 € selon l'assureur.Lire l'analyse 
Protection10Protéger son conjoint : les angles morts à connaîtreLe régime matrimonial, la clause bénéficiaire, le démembrement : autant de leviers souvent mal utilisés pour protéger efficacement son conjoint.Lire l'analyse 
Fiscalité11Rémunération du dirigeant : les arbitrages clés en 2026Salaire, dividendes, épargne salariale, PER : l'optimisation de la rémunération globale reste un levier majeur pour les dirigeants.Lire l'analyse 
Financement12Crédit immobilier : les erreurs fréquentes des investisseursTaux, durée, garantie, assurance emprunteur : un crédit mal structuré peut coûter plusieurs dizaines de milliers d'euros sur la durée.Lire l'analyse La lettre mensuelle
La Position
Le deuxième jeudi du mois. Deux minutes de lecture, une idée utile, signée Johann Legallo.
Questions fréquentes
Avant de nous appeler.
Les réponses courtes aux questions que l'on nous pose le plus.
Rien. Un appel de 15 minutes pour situer votre demande, puis un entretien de découverte, à Hyères ou en visio.
Rien pour l'appel. Pour l'audit, une liste de pièces vous est remise, et la collecte passe par une application sécurisée.
Par des honoraires de conseil, publiés, et par des rétrocessions de commissions versées par nos partenaires. Conseil non indépendant au sens de la réglementation : le détail figure dans les documents remis à l'entrée en relation.
Parce que c'est un travail complet, livré par écrit, qui vous appartient que vous souscriviez ou non. Son prix est public : 1 500 € TTC pour le Parcours Cap.
Notre cadre de travail. Un patrimoine est fait de cinq territoires, financier, immobilier, fiscal, professionnel et familial. Nous les relevons un par un, puis nous construisons les ponts.
Oui. Nous intervenons dans votre écosystème existant, pour coordonner, pas pour remplacer.
À Hyères, au Palatin, 3e étage, 4 rue Georges Simenon, sur rendez-vous. Les entretiens peuvent aussi se tenir en visio.
Oui, ainsi que les jeunes espoirs et leurs familles, dans un univers dédié. Nous ne sommes pas agents sportifs.
Où nous trouver
Nos bureaux sont à Hyères. Les rendez-vous se tiennent en présentiel ou en visioconférence.
Prochaine étape
Parlons de votre cap.
Nous vous rappelons. Un appel de 15 minutes, sans engagement.
- 04 94 71 88 34Uniquement sur rendez-vous, du lundi au vendredi de 9 h à 18 h et le samedi matin
- HyèresLe Palatin, 3e étage, 4 rue Georges Simenon, 83400 Hyères
- contact@pavillon-bleu.fr
Société réglementée : AMF · ORIAS · ACPR