Le dirigeant
Rémunération, trésorerie d'entreprise, holding, préparation de la cession. Nous arbitrons avec l'expert-comptable, pas contre lui.
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Pavillon Bleu · Conseil en gestion de patrimoine
Votre position patrimoniale, relevée et tenue.
Conseil indépendant pour dirigeants, professions libérales et familles, dans le Var. Chaque recommandation porte son coût, son délai et sa limite.
Premier entretien de 15 minutes, gratuit et confidentiel.
Ce que vous recevez
Un conseil se juge à ce qu'il produit.
Voici le livrable, pas sa description. Un rapport écrit, des préconisations hiérarchisées, chaque option avec son coût et sa limite.
Découvrir la méthode →PAVILLON BLEU
GESTION PATRIMONIALE
RAPPORT PATRIMONIAL
Exemple illustratif
SITUATION AU 30 JUIN 2026
Dirigeant, 54 ans, cession envisagée à trois ans
PATRIMOINE NET
2,4 M€
DONT PROFESSIONNEL
68 %
ÉCART AU BESOIN
− 310 k€
SYNTHÈSE
Le patrimoine est concentré à 68 % sur l'outil professionnel. La cession envisagée à trois ans déclenchera une imposition que la structure actuelle ne permet pas d'atténuer. Trois préconisations sont hiérarchisées ci-dessous, chacune chiffrée nette de frais.
PRÉCONISATIONS
01Apport-cession en holding, article 150-0 B ter, report d'imposition sous condition de remploi+ 214 k€
02Donation-partage de la nue-propriété avant cession, deux enfants+ 96 k€
03Réallocation de la trésorerie d'entreprise excédentaire+ 31 k€
Exemple illustratif, construit pour montrer la forme et le niveau de détail d'un rapport. Les chiffres ne correspondent à aucun dossier réel. Dans une mission réelle, chaque préconisation comporte une limite détaillée en annexe et les gains sont présentés nets de frais et d'imposition.
Trois relevés, sans commentaire
1 190 €
L'audit patrimonial, honoraires publiés TTC.
7
Étapes, de l'entretien de découverte au suivi annuel.
Honoraires en vigueur au 15 août 2026. Détail sur la page Honoraires.
La méthode
Comprendre, structurer, suivre.
Trois temps, un seul cap. Chaque temps produit un document daté que vous conservez.
Découvrir la méthode Archipel →01
Comprendre
Un audit patrimonial complet ouvre chaque mission : situation, fiscalité, actifs, objectifs. Il est restitué par écrit, puis présenté en face à face.
02
Structurer
Nous écrivons une stratégie hiérarchisée : allocation, fiscalité, transmission, protection. Chaque recommandation indique son coût, son délai et sa limite.
03
Suivre
Un rapport annuel d'évaluation et un rendez-vous de stratégie par an ajustent le cap. Vous savez ce qui a changé, et pourquoi.
Trois situations que nous traitons le plus.
La famille patrimoniale
Immobilier, assurance-vie, transmission aux enfants sans se démunir. Chaque abattement a une date.
En savoir plus →Le professionnel en transition
Cession, héritage, séparation, départ à la retraite : un événement redistribue tout. Nous structurons vite et par écrit.
En savoir plus →Ce que vous obtenez
- Un rapport patrimonial écrit, avec ses préconisations hiérarchisées
- Une restitution en face à face, puis un document de synthèse de fin de mission
- Un chiffrage de chaque option : coût, gain attendu, délai, limite
- La coordination avec vos conseils : notaire, expert-comptable, avocat
- Un interlocuteur identifié, qui connaît votre dossier
Six domaines
Six domaines, un même code.
Chaque expertise porte son pavillon. Le code maritime dit une chose à la fois, sans ambiguïté, c'est aussi notre manière de conseiller.
Structurer le patrimoine
Société civile, holding, démembrement. La structure précède le placement.
Transmettre
Donation, pacte Dutreil, assurance-vie. Le calendrier commande le résultat.
Rémunération du dirigeant
Salaire, dividendes, trésorerie, cession. Ces sujets se traitent ensemble.
Préparer la retraite
Droits acquis, besoin réel, enveloppes. Net de frais, pas le brut affiché.
Se protéger
Prévoyance, invalidité, conjoint. Les régimes obligatoires couvrent mal.
Investir
Allocation, immobilier, contrats. Savoir aussi ne rien faire.
Sébastien Quero · Conseil en gestion de patrimoine
« Un dossier se juge à l'écart entre la position annoncée et la position réelle. Nous relevons les deux, puis nous tenons le cap. »
Deux conseils, un interlocuteur par dossier, un rapport annuel daté. Nous ne distribuons aucun produit maison et n'avons aucun objectif de collecte.
Qui nous sommes →Le prix est public
1 190 €, même si la réponse est « ne faites rien ».
Nous sommes rémunérés par vos honoraires, pas par le placement d'un contrat. C'est ce qui nous permet de conclure qu'aucune opération ne s'impose. Un conseil qui ne facture rien se rémunère ailleurs, et cet ailleurs oriente ses recommandations.
Voir la grille complèteEntretien de découverte0 €
Audit patrimonial complet1 190 €
Suivi annuelà partir de 29 € / mois
TTC, en vigueur au 15 août 2026.
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Deux implantations dans le Var, des rendez-vous en présentiel ou en visioconférence.
Hyères
sur rendez-vous
Un premier entretien de 15 minutes pour situer votre position.
Gratuit, confidentiel, sans engagement. Nous vous disons ensuite ce que nous ferions, à quel prix, et ce que nous ne ferions pas.
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